בדיקת כספים אבודים – מה זה וכיצד זה מתבצע?
31.10.21 / 12:58
סביר להניח שאם ישאלו אתכם, כמה כסף יש לכם בארנק שלכם כרגע, אתם תדעו את התשובה פחות או יותר. חלק גדול מהאנשים גם ידעו לענות כמה כסף יש להם בעובר ושב בכל רגע נתון, גם אם לא באופן מדויק לגמרי, הם בוודאי ידעו להעריך בצורה קרובה מה הסכום שעומד לרשותם.
אך ישנם לא מעט אנשים, ייתכן מאוד שגם אתם נמצאים בקבוצה זו, שאינם זוכרים ולכן גם לא יכולים לומר בוודאות, כמה כסף יש להם בתוכניות חסכון, קופות גמל, קרנות פנסיה ובמוצרים פיננסיים אחרים. יתרה מזו, הם לא ידעו לענות כמה פוליסות ביטוח הם רכשו במהלך השנים וכמה מתוכן עדיין פעילות.
יש לכך הסברים שונים, בראש ובראשונה עצם העובדה שהרבה פעמים מדובר על מוצרים ותוכניות, שאנחנו רוכשים, פותחים, משקיעים בהן, ובמהלך השנים מסיבות כאלו ואחרות שוכחים מקיומן. יש מקרים שמדובר על תוכניות שפתחנו או רכשנו כשהיינו צעירים ומאז לא נגענו בהן, יכול להיות שמדובר על תוכניות שלא ידענו על קיומן בגלל שההורים שלנו פתחו אותן עבורנו ומעולם לא סיפרנו לו עליהן.
בדיקת כספים אבודים נועדה לתקן מצב זה. היא נועדה לאפשר לנו לאתר את הכספים האבודים ולהחליט כיצד להשתמש בהם. בעזרת מנגנון מתוחכם אנחנו יכולים למלא את הפרטים שלנו ולגלות את כל המידע הרלוונטי אודות אותן תוכניות, אודות הכספים המושקעים בהן, ואז להחליט כיצד אנחנו בוחרים להשתמש בהם.
למה חשוב לבצע את הבדיקה?
בדיקת כספים אבודים היא כלי שמאפשר לנו כאמור לאתר כספים שלא ידענו או שכחנו מקיומם. יש מספר הסברים מדוע נכון לעשות שימוש בכלי זה.
בראש ובראשונה, כי אין שום סיבה שהכסף יישב בתוכנית כזו או אחרת ולא נעשה בו שום שימוש. אנחנו לא מרוויחים מכך דבר. למעשה, יכול להיות שכסף אשר הפקדנו או הפקידו עבורנו בתוכנית חסכון מסוימת, צבר בינתיים ריביות עצומות וטפח, ואנחנו כלל לא יודעים מכך. ייתכן מאוד שאם נאתר אותה ונמשוך ממנה את הכסף, נוכל לפתור לעצמנו לא מעט בעיות כלכליות.
שנית, ברגע שאנחנו מאתרים תוכניות שונות, כאלה שאינן פעילות או כאלה שעדיין פעילות ואין לנו צורך בהן, אז נוכל לפעול בצורה הרבה יותר יעילה וחסכונית. למשל, אם יש לנו פוליסות מיותרות או תוכניות חסכון כפולות, אזי נוכל לאחד אותן, לשלם פחות עמלות ודמי ניהול, ואז גם יהיה לנו הרבה יותר קל לעקוב אחר התוכנית בה אנחנו בוחרים להשקיע ולחסוך את הכסף שלנו.
שלישית, בדיקת כספים אבודים מאפשרת לנו לא רק לאתר תוכניות השייכות לנו, אלא גם לאתר תוכניות של אנשים קרובים אלינו שנפטרו והסתלקו מן העולם. כך נוכל לעשות שימוש בכסף ולא להותיר אותו בתוכנית מבלי שאיש יגע בו.
אנו מכבדים זכויות יוצרים ועושים מאמץ לאתר את בעלי הזכויות בצילומים המגיעים לידינו. אם זיהיתים בפרסומינו צילום שיש לכם זכויות בו, אתם רשאים לפנות אלינו ולבקש לחדול מהשימוש באמצעות כתובת המייל:[email protected]
